Pensioendeelnemers beter begeleiden

Ombudsman Pensioenen Jeroen Steenvoorden signaleert dat deelnemers die bij hem aankloppen soms spijt hebben van een eerder gemaakte keuze. Vaak willen ze die terugdraaien.

De ombudsman roept pensioenuitvoerders daarom op om deelnemers beter te begeleiden bij het maken van belangrijke keuzes over hun (toekomstige) pensioen.

Keuzes met grote gevolgen

Deelnemers nemen bijvoorbeeld bij het ingaan van hun pensioen een besluit over de verdeling van toekomstige uitkeringen voor ouderdoms- en partnerpensioen. Het gaat dan in principe om éénmalige keuzes met grote gevolgen. Een ‘verkeerde’ keuze kan tot schrijnende situaties leiden. Deelnemers of hun erfgenamen dienen in dat soort situaties een klacht in bij de ombudsman omdat zij – terecht of onterecht- menen dat de pensioenuitvoerders hen niet goed hebben geïnformeerd.

Pensioenconsulenten

Jeroen Steenvoorden ziet het als een grote uitdaging voor pensioenuitvoerders om te stimuleren dat deelnemers dit soort keuzes goed doordacht maken. Dat lukt onder andere door de communicatie meer in te richten vanuit perspectief van deelnemers en minder vanuit het administratieve perspectief. Hij stelt: “Gelukkig is er al een aantal best practices, zoals bij Pensioenfonds Metaal & Techniek (PMT) en Pensioenfonds Vervoer. Deze pensioenfondsen werken met pensioenconsulenten die deelnemers actief begeleiden bij het maken van specifieke keuzes over hun pensioen. PMT gebruikt ook webinars en fysieke bijeenkomsten ‘Met pensioen gaan’.”

Keuzeformulieren

Ook behulpzaam zijn volgens de ombudsman keuzeformulieren waarin de gevolgen van bepaalde keuzes cijfermatig zijn weergegeven. De deelnemers zien in dat laatste geval bijvoorbeeld in een overzicht hoeveel het ouderdomspensioen in euro’s hoger wordt maar ook als er minder of geen partnerpensioen overblijft. Ook krijgen de partners afzonderlijk van de deelnemers een brief waarin zij kunnen lezen wat de keuze is geweest en wat daarvan de gevolgen zijn. Daarnaast meet Pensioenfonds Vervoer of en hoe tevreden deelnemers zijn over hun keuzes.